涉虚拟货币被抓，到底会定什么罪？

最近接到不少这样的咨询：家里人帮别人转了几笔USDT，账户突然被冻，人也被抓了。家属在电话里很着急，开口第一句话通常是——他会被判多少年？

这个问题没有办法直接回答，因为答案取决于一个更基础的问题：定什么罪？

涉虚拟货币的案件，常见的罪名有好几个，量刑差距非常大。同样是"帮别人转了币"，定帮信罪和定洗钱罪，结果天壤之别。弄清楚罪名认定的逻辑，是家属和当事人最需要做的第一步功课。

一、常见的四个罪名，量刑差距有多大

先把四个罪名的基本情况说清楚。

洗钱罪，规定在《中华人民共和国刑法》第一百九十一条。法定最高刑十年有期徒刑，情节严重的五年以上十年以下。这个罪有一道门槛：上游犯罪必须属于七类特定犯罪——毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。上游不属于这七类，就不构成洗钱罪。

掩饰隐瞒犯罪所得罪，规定在《刑法》第三百一十二条，俗称掩隐罪。一般情节三年以下，情节严重的三到七年。与洗钱罪不同，这个罪对上游犯罪类型没有限制，只要明知是犯罪所得、帮忙转移窝藏就可能构成。

帮助信息网络犯罪活动罪，规定在《刑法》第二百八十七条之二，俗称帮信罪。最高三年有期徒刑，是这几个罪名里处罚最轻的。主要针对为网络犯罪提供支付结算、技术支持等帮助的行为。

诈骗罪和集资诈骗罪，分别规定在《刑法》第二百六十六条和第一百九十二条。主导策划利用虚拟货币实施诈骗或非法集资的，按这两个罪定，集资诈骗最高可判无期徒刑。

二、2024年新解释带来哪些变化

2024年8月20日，最高人民法院、最高人民检察院发布《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》（法释〔2024〕10号），对虚拟货币案件的处理影响很大，有几点家属需要了解。

第一，通过虚拟资产转移犯罪所得，明确纳入洗钱行为。 解释第五条规定，通过虚拟资产交易、金融资产兑换方式，转移、转换犯罪所得及其收益的，可以认定为洗钱罪中"以其他方法掩饰、隐瞒来源和性质"的行为。过去这一点有争议，现在写进了司法解释。

第二，主观要件调整为"知道或者应当知道"。 这是2024年解释的重要变化。认定构成洗钱罪，不再要求行为人"明知"上游属于七类犯罪，而是以"知道或者应当知道"为标准，采用可反驳的推定方式认定。但解释同时规定：有证据证明行为人确实不知道的，不认定构成洗钱罪。这为辩护留出了空间。

第三，情节严重的标准明确了。 洗钱数额在五百万元以上，且具有多次实施、拒不配合追缴致使赃款无法追缴、造成损失二百五十万元以上等情形之一的，认定为情节严重，对应五年以上十年以下量刑。

三、同样是"转了币"，为什么罪名不同

家属的困惑往往在这里：同样是帮别人操作了几笔虚拟货币交易，有人被定帮信罪，有人被定掩隐罪，有人被定洗钱罪，差距从哪里来？

区别的核心是两个问题：当时知道多少？实际做了什么？

关于知道多少：帮信罪的门槛最低，只需要"明知他人在利用信息网络实施犯罪"就可能构成，不要求知道犯罪的具体性质或金额。掩隐罪要求对资金属于犯罪所得有一定认知。洗钱罪则要求"知道或者应当知道"资金属于七类特定上游犯罪所得——如果只是模糊感觉来路不正，不知道具体是什么犯罪，就不一定满足洗钱罪的要求。

关于实际做了什么：出借了银行卡或收款码、由别人操作转账的，更接近帮信罪；亲自接收资金后转出、直接经手资金流转的，更接近掩隐罪；不仅转移了资金，还通过多层钱包、混币器等方式刻意切断资金链条的，就进入了洗钱罪的评价范围。

还有一点值得关注：2025年8月，最高法、最高检对掩隐罪发布了新的司法解释，对情节严重的升档数额标准进行了调整，提高了升档量刑的门槛。案件发生在这之后的，适用的是新标准。

四、家属最关心的几个问题

当事人说不知道资金来源有问题，能认定无罪吗？

不能一概而论。关键在于有没有证据支撑这一陈述。当事人从正规渠道入职、工作内容与资金转移无直接关联、对交易异常没有察觉——这些事实越充分，无罪的可能性越大。但如果交易价格明显偏离市场行情、短期内大额频繁操作、对方叮嘱不留凭证，“不知情"就很难被采信。

侦查阶段律师能做什么？

侦查阶段是整个案件最关键的阶段。律师在这时候能做的包括：及时会见当事人，了解案件真实情况；就供述内容提供法律指引；在审查逮捕环节提交意见，争取不批捕或变更强制措施；发现取证违规行为及时记录。这个阶段不介入，后续很多辩护机会就错过了。

涉案金额大，量刑一定很重吗？

不一定。量刑同时受犯罪情节、主从犯认定、自首、认罪认罚、退赃退赔等多个因素影响。对于链条中的辅助角色，争取从犯认定之后，量刑可以在法定刑基础上进一步减轻，实际结果可能远低于家属预期。

虚拟货币的金额怎么认定，会不会被高估？

虚拟货币价格波动很大，用哪个时间节点的价格来认定涉案金额，结论可能相差悬殊。控方的计价方式不一定对当事人最有利，辩护律师可以提出不同的计价方案，这是一个值得认真争取的辩护点。

五、现在最应该做的

如果家人已经被采取强制措施，有几件事应当尽快处理。

第一，尽快委托辩护律师介入，不要等到开庭。 涉虚拟货币案件的法律适用有专业门槛，早介入、早了解案情，辩护空间才能被充分利用。

第二，告知当事人如实陈述自己知道的事，不猜测，不超出自己的认知范围。 侦查阶段的供述对后续定罪量刑影响很大，很多当事人在不了解法律的情况下说了不该说的话，事后很难补救。

第三，保留当事人日常交易的相关记录。 聊天记录、转账凭证、合同协议等，能说明当事人主观认知的材料一定要妥善保存，第一时间交给律师判断价值。

第四，了解退赃退赔的可能性。 尽早退出违法所得，对争取从宽处罚有积极意义。但退多少、怎么退，需要在律师指导下决定，不要自行操作。

有具体情况，欢迎留言或私信咨询。