在理财公司上班，公司出事了，员工会被判刑吗？

“我们家孩子就是个普通业务员，按月拿工资，公司说的什么项目他也不懂，怎么就跟着被抓了？”

养老理财、P2P、保健品投资等领域的非法集资案件里，家属最常说的是这句话。案子里不只是老板被追究，中层管理人员甚至基层业务员也可能一并被采取强制措施。

员工到底什么情况下会被追究刑事责任？普通业务员有没有辩护空间？

一、非法集资案件里，员工为什么会被牵连？

非法集资犯罪主要涉及两个罪名：非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。

两个罪名都可以追究参与人员的刑事责任——不只是老板，还包括在其中发挥作用的员工。道理很简单：没有业务员推销，产品卖不出去；没有财务人员收款，整个非法集资就无法运转。参与了犯罪活动的员工，可能以共犯身份被追诉。

但有一个关键前提：员工是否知道公司在从事非法集资？

二、不知道算犯罪吗？

结论先说：如果员工确实不知道公司从事的是非法集资，主观上没有参与犯罪的意图，原则上不应承担刑事责任。

但在实践中，“不知道"要得到认可并不容易。办案机关不会简单相信当事人说的"我不知道”，而是从客观事实来判断：

公司承诺的收益是否明显异常。 年化20%甚至更高，而正规银行理财只有3%-5%。作为业务员，有没有理由对这种异常收益感到疑惑？法院有时会认为，这种情况下"应当知道"有问题。

员工是否接受过相关培训。 如果培训材料里写着如何规避监管、如何应对客户质疑，参加了培训就很难说自己不知道。

工作内容是否直接参与了集资。 负责内部行政或IT的员工，和每天向老年人推销理财产品、收取投资款的业务员，法律处境完全不同。

公司对员工的信息隔离程度。 有些公司内部信息隔离严格，基层员工确实接触不到公司的资金流向和整体运作。这种情况对"不知情"辩护是有利的。

三、知道是非法的，一定会被判刑吗？

不一定。即便认定员工知道公司有问题，是否被判刑、判多重，还取决于几个因素。

参与程度。 只是按公司指令做了具体工作，还是积极推动、主动扩大规模？前者的处理结果会轻得多。

个人涉案金额。 涉众型案件里，员工的涉案金额通常以其个人经手的客户资金来计算，而不是公司的非法集资总额。如果当事人经手的金额不大，可能低于追诉标准，甚至可以不作为犯罪处理。

个人获利。 从中拿了多少？是正常工资，还是高额提成？只领了正常工资的，从获利角度看责任相对较轻。基本工资属于正常劳动报酬，通常不计入违法所得；明显超出市场水平的高额提成则另当别论。

是否积极退赔。 案发后是否主动退出违法所得、积极配合调查，这些表现在量刑时都会被考虑。

根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》：情节轻微的可以免除处罚，情节显著轻微、危害不大的，可以不作为犯罪处理。这条规定给了普通参与者一定的出罪空间。

四、养老领域的非法集资：需要特别注意什么？

养老领域的非法集资案件有一个特点：被害人几乎都是老年人，社会影响大，司法机关处理时通常较为严格。

这意味着即便有辩护空间，也需要把辩护做得扎实。“我不知道、我就是打工的"这种表述在这类案件里效果有限，需要有具体证据支撑——入职合同、工作内容的书面要求、有没有被明确告知产品性质等。

养老类案件里还常见一种模式：公司有真实的养老服务设施（养老院、健康中心），以此为背书向老年人吸收资金。这种情况下，员工有理由相信公司存在真实经营项目，对"不知情"辩护是有利的依据。

五、家属现在应该做什么？

第一，了解当事人实际的工作内容。 在公司具体负责什么？接触哪些信息？经手哪些客户的资金？这些情况越清楚，律师越能判断辩护方向。

第二，收集能证明"不知情"的材料。 入职时的招聘信息、入职合同、公司的宣传材料（是否以合法经营面貌出现）、当事人与公司高管的沟通记录（有没有人告知过业务的违法性质）。

第三，尽快委托辩护律师介入。 涉众型经济犯罪的案卷通常非常庞大，共同犯罪中各人的责任划分是辩护工作的重点。律师需要从庞大案卷中找出与当事人相关的部分，精确核算个人涉案金额，在此基础上制定辩护策略。

第四，有条件的话，尽早退赃退赔。 退出违法所得（主要是超出正常工资水平的提成）、积极配合追缴，对争取从轻处罚甚至争取缓刑有实质意义。具体怎么退、退多少，需要在律师指导下进行。

非法集资案件里，主犯和普通参与者的处境有本质区别。很多基层员工是真实意义上的受害者——被包装成合法企业的公司蒙骗入职，在不知情的情况下成为了犯罪工具。对于这样的当事人，辩护律师能做的空间是真实存在的。如果你的家人正面临类似处境，欢迎联系咨询，一起分析具体情况。